Payoneer账户内的资金如何确保安全性

金灵灵

Payoneer账户内的资金如何确保安全性

翔云

Payoneer为美国的FinCEN 注册的MSB （Money Service Business ）企业并在美国的50个州都需要申请和获得Money Transmitter的执照。Payoneer也为欧洲的FAC( Financial ConductAuthority )注册的e-money issuer ( electronic money service) .
每笔资金的进和出都必须符合MSB/FAC的要求（OFAC List , AML Policy , Electronic Money Regulations 2011 ）并接受随机的Audit和定期的内部/外部风控部门的审核。

Payoneer具有万事卡商标使用权以及使用MSB/FAC管理资金，Payoneer在这些银行内的账户类型为Segregated accounts（也可称为Trust Account ），中文可理解为备付金账户， 这些钱是P公司“代管”，不计入公司资产。只要在客户要求下才能动用，如果P公司倒闭，银行将资金原路退回。如果银行破产， 美国政府会出资确保资金返回给Payoneer的资金入账方。