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招募“代理”的背后，竟是为了协助洗钱？！ “中间商”竟是邮件诈骗？！ 业务员竟用企业主的账户参与协助洗钱 ？！
全球贸易形势日趋复杂，各种国际贸易的诈骗案件也越来越多，骗术也不断升级，往往会让咱们外贸人防不胜防！ 今天，小编邀请了蚂蚁集团万里汇外贸B2B的风控专家，给大家揭露三个非常典型的国际贸易诈骗案例，希望各位外贸人看了能有启发！
案例一：招募“代理”协助洗钱 骗子伪装成了海外的买方，通过中国各类展会、阿里巴巴或中国制造网等来接洽外贸企业。他们通常会选择实力雄厚的知名买方作为其冒用的对象。 值得注意的是：骗子会用各种手段来降低咱们外贸人的心理防线，典型的如主动发送营业执照、个人名片或者所谓的“买方”官方网站。骗子会告知咱们他的公司业务范围很广，计划从中国采购多种商品，并要求发送产品目录。 下一步，骗子就会试探大家是不是有香港账户，是否可以收外币。“我的中国供应商只能收人民币，这让我很苦恼。”与此同时，骗子还会告知大家，他在寻找海外代理，帮助他负责国内供应商的产品采购和货运物流，请求你帮忙转账人民币给国内供应商。骗子声称每笔转账交易可以给予你5%-15%的佣金。 有些有实力的骗子甚至还会先正常做一两笔小额样品单。突然有一天，骗子会告知你已经安排一笔汇款，你检查时发现汇款金额大于订单金额，高了好多倍。骗子会要求你将多余的钱转账给第三人个人银行账户。 再后来某天，咱们的香港账户无缘无故进账一笔资金，骗子告知你这笔钱是国内供应商的货款，希望你帮忙全部转账给某个国内的第三人。
风控专家来支招 咱们普通人很容易被洗钱分子利用，或因为一些小利益，或出于人情，或被忽悠，在不知不觉中成为了这些不法分子的”帮凶“。 所以，不要相信 “返佣”的诱饵，不要帮助“买家”代收不明性质的款项或帮助“买家”向第三方转账汇款等行为。 请注意！这就是一个洗钱的过程。你的账户交易记录真实地记录下了你参与洗钱的犯罪证据，所以大家记得提前规避！
案例二：“中间商”诈骗货物 在外贸行业，中间商的概念非常宽泛且含糊。从工厂到零售商之间的几乎所有参与贸易者，都可笼统地称之为中间商。 在交易过程中，中间商扮演的角色千差万别。如果咱们外贸人不掀起中间商的“盖头”，仔细甄别他们的身份，就很容易上当受骗。
举个真实的例子↓↓↓ 广州A企业主要从事3C电子产品的出口。两年前，买家B添加A企业为Skype好友，今年年初买家B向A企业购买了一单手机样品，并指定A发货至广州货代。 5月，买家B向A企业发来询盘要求下一笔大订单，并告知A企业，自己的新加坡客户已经支付了70%货款。A企业收到货款后将货物发往了买家B指定的广州货代。一周后，买家B告知A企业自己的新加坡客户支付了剩余的30%尾款。 收到尾款的第二天，A企业收到了一家深圳企业的来电，对方在电话中大骂A企业是诈骗犯！ 经过双方沟通才得知，这两笔汇款是深圳企业的新加坡客户支付的货款，由于他们公司邮箱被黑客入侵，导致新加坡客户错误地将两笔款项汇至A企业账户。与此同时，A企业收到了银行的退款请求，深圳企业的新加坡买家也去了当地警局报案。 至此，真相浮出水面，A企业被中间商骗货损失了数十万美元，自己的银行账户资金也被全部冻结。
风控专家来支招 这起案例中，大家格外需要注意外贸邮件诈骗。 在很多人眼中，骗子是一个堕落群体，只有那些受教育不高、生活无着者才会干起诈骗勾当，但是这是一个认识误区。在国内外活跃着一批受过高等教育的“精英级”骗子，他们精通互联网技术可以轻易入侵别人的邮箱和数据库，伪造身份，用流利的英文与外贸企业的客户洽谈甚至“交易”，让客户把钱打入他的账户后便人间蒸发。咱们外贸人可能因此中断苦心经营的业务往来，也可能承担纠纷和经济亏损。 防范黑客攻击邮件系统，定期更换邮件账号密码，也是每个外贸人需要格外注意的！
案例三：业务员无知，利用企业账户参与协助洗钱 近年来针对企业内部的欺诈犯罪是层出不穷。前有业务员冒充老板QQ、微信，让财务人员转账；后有离职业务员盗窃公司邮箱，冒充公司工作人员让客户汇款。涉案资金往来数额都不小，被骗金额动辄数十万元至上百万元。 最近又有新出的骗局，让不少外贸企业上了当，直到账户被冻结了，企业还没整明白是怎么回事。 第一个案例中，与骗子买方面对面沟通的往往是外贸企业的业务员，他们一方面负责管理公司B2B网站平台，维护老客户，另一方面开发新联系客户促成订单，背负销售任务。 外贸业务员在面对骗子买方的利诱时，往往忽略危险信号。为了实现个人业绩，将企业账户出借给第三方朋友公司，殊不知第三方朋友公司利用企业账户帮助骗子买方处理不明性质的款项。到头来竹篮打水一场空，因为业务员的无知而导致企业账户被冻结，企业经营陷入停滞状态。
风控专家来支招 许多时候，业务员并非不知晓协助洗钱的危害，只是随着职务提升、权力变大，慢慢放松了对诱惑的警惕、对欲望的约束，继而使贪欲蒙蔽了理智，被诱惑冲昏了头脑。往往都是等到出事了才幡然醒悟！ 再次提醒广大企业主，要加强对自身外贸业务员的提醒和教育，提高风险意识，谨防洗钱风险！
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发表于 2024-4-8 00:53:28
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