银行洗钱被罚案接连爆出后,为全球各大金融机构敲响了警钟,也再一次说明合规是重中之重。海外账户的审查也会随着整体合规要求的提高而加剧,外贸圈因此一片哀鸿遍野。 许多外贸人应该都知道,对于传统贸易和电商行业,海外账户的开户并不是最困难的,银行、平台对一些小众行业的考量反而会更加严苛。 这是为什么呢?举个例子,小微企业或新公司,资金回笼慢,银行的利益会受到不确定因素的影响;不是实体贸易的行业,容易发生偷税漏税及资金外逃事件。而银行作为“洗钱案”重灾之地,对内部合规检查只会愈加小心翼翼,账户审查也会更加严格。 因此许多银行或平台会通过限制行业来降低风险,保障安全。或者为避免损害利益,对风险系数较高的企业直接不予开户。 不过审情况如下: 1、注册行业受限: A.主要行业:金融行业、服务行业、广告行业、物流行业 ; B.特殊行业:电子烟、贵金属、贵重的珠宝首饰、电子游戏、其他等; C.其他的服务贸易:图纸设计、网站服务、技术咨询、商务咨询、翻译、移民咨询等; 2、注册资质不达标:流水相对较少,规模不大,属中小微企业; 3、注册时间较短:不到一年的新公司; 这也就导致了上述行业在开户过程中处处碰壁,迟迟找不到开户渠道。跑了多家银行,得到的答案都是风险过高不予开户;咨询了多家平台,也几乎没有涉及相关行业的业务。即使有,也在提交资料后一而再再而三被告知审核不通过,浪费了许多时间和精力。如此看来,落实海外开户这件事显得遥遥无期,外贸工作也就无法顺利开展下去。
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